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电信诈骗新手段
2014-09-11 12:11:00
  
  目前电信诈骗犯罪嫌疑人紧跟社会热点,精心设计骗术,针对不同群体量身定做,步步设套。且每种骗术都在流行不久后就花样翻新,令人防不胜防,稍不小心便会上当受骗。现介绍电信诈骗案件的17种诈骗手段,提醒广大师生了解犯罪分子的诈骗手段,谨防上当。
  这些翻新的诈骗内容有手机短信中奖诈骗、销售廉价违法产品诈骗、制作假证件假文凭诈骗、汽车退税诈骗、银联卡异地消费诈骗、“猜猜我是谁”诈骗、直接汇款诈骗,冒充电信、公安人员电话欠费诈骗等等。犯罪嫌疑人利用被害人缺乏相关法律知识和银行业务常识的特点,通过语言对话进行心理暗示,电话遥控被害人转汇资金存款,环环相扣,令被害人短时间内难以察觉。
  
  冒充政法人员进行诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人通常利用网络电话,冒充政法人员向被害人打电话。在交谈中告知被害人,有人冒用被害人的身份办理了银行卡。现在该银行卡涉嫌恶意透支或洗钱、贩毒等犯罪活动。以冻结被害人帐户、追究被害人责任等相威胁,以保护被害人账户资金安全为由,要求被害人将自己的存款转入所谓的“安全账户”。然后电话操纵被害人按其提示进行转账,从而达到骗取被害人存款的目的。此类案件被诈骗转账的金额往往较大。
  案例:姚某接到电话,对方冒充法院人员,称姚的工商银行卡涉嫌恶意透支,为保全其合法财产需转入“安全帐户”。随后,在对方的诱导下,姚通过个人手机进行转账操作,后发现存在农业银行的6万元被骗走。
  
  虚假银行卡消费信息诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人随机向手机用户发送虚假银联消费短信,客户一旦拔打提示的电话,对方自称XX银行的客服中心,要客户持银行卡到银行的ATM机输入密码进行查询、设置所谓“防火墙”保护、开通网上电子银行帐户等操作,实际是进行诈骗转帐。被害人往往在不知情的情况下将资金转到骗子的帐户上。
  案例:卢某报案称:该日其接到一个短信,称其银行卡被扣除费用1200元。卢某按照短信上的建行客服电话回电话咨询,对方称银行卡已经被人透支,需要报警。卢某按照对方提供的报警电话报警,被对方以银行卡不安全需要装安全系统的名义,在指导其ATM机上操作,后发现其银行卡内的人民币4993元被骗走。
  
  以中奖名义进行诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。被害人联系了所谓的“兑奖热线”电话后,犯罪嫌疑人即以需先交“个人所得税”“公证费”“转帐手续费”等种种借口诈骗钱财。
  案例:常某手机接到一个电话,告诉常某中了18万元大奖,让常某向其提供的账号上汇920元。之后,自3月2日至3月6日常某分7次往对方提供的账号上汇款,汇款总额67080元。3月8日再次让常某汇款时,常某发现被骗。
  
  以办理无息、无抵押贷款进行诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人发送虚假低息甚至无息贷款信息,被害人与其联系后,被要求向指定账户汇验资款,以证明还贷能力实施诈骗。
  案例:左某的手机收到一条短信,称可以办理无息贷款。左某按照短信留下的联系方式,和对方取得联系。对方称需要左某在自己账户里存入二十万元保证金,以证明其有还款能力。左某在中国建行银行开设账户,并按照对方要求办理了手机银行业务,绑定的手机就是对方的手机号(对方称这样便于查验)。之后,左某存入该账户人民币二十万元。不到十分钟,左某发现建行卡内的钱被转帐骗走。
  
  以电话欠费名义进行诈骗
  作案手法:数名犯罪嫌疑人分别冒充电信、公安和银联的工作人员,谎称被害人身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费,还发现以被害人名字开户的银行账户涉案,将对该账户进行冻结,询问被害人是否还有其他银行卡,要求被害人到ATM机上对其进行加密,通过英文界面操作诱骗被害人将卡内存款转入犯罪嫌疑人指定账户。
  案例:李某接到电话称,李某在的一部座机电话欠费,让其打电话到公安局报案,李某按照对方提供的所谓公安局电话拨打,后按照对方的指示将自己在工行卡上的钱操作转入公安局的所谓“安全帐户”,其后发现被骗人民币48986元。
  
  假冒汇款诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人发送短信要求把款项汇到某指定账户,被害人误以为是朋友或债权人的短信,即按要求汇款。
  案例:刘某手机接到一条短信称:“那款打到农行卡上,6228481120648777311”。刘某误认为是其侄子谢某在哈尔滨给其发的短信,遂到农业银行,将10000元现金存入该账号,并付手续费50元。12时许,刘某给其侄子打电话,问其是否收到汇款,谢某称没有收到,也没有给刘某发过短信。刘某感觉被骗,遂报案。
  
  谎称出售廉价二手车进行诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人通过短信发布超低价格出售二手车的信息,声称“见车付款”,以此骗取被害人信任,并要求被害人用汇款方式付款。随后犯罪嫌疑人骗取准备在银行汇款的被害人家属的电话号码,通过装在自己手机中的专用软件,将自己手机的号码设定为被害人的号码,再用该手机给被害人家属打电话,谎称车已看好,要求立即向指定账户汇款。被害人家属一看是被害人的号码,即信以为真,于是向犯罪嫌疑人指定的账户汇款。在整个诈骗过程中,被害人始终未见到犯罪嫌疑人,也未见到二手车。
  
  冒充熟人救急进行诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人随机拔打手机用户谎称是被害人的旧友,并称过后要去找被害人叙旧,隔日以其急需钱款救急为由让被害人汇款以骗取钱财。
  案例:骗子在网上得到了大学生李某的手机号码和老家电话后,连续给李某拨打骚扰电话。李某铃声一响,刚想接听,对方就挂掉了。如此连续几十次,李某感到不甚其烦,于是关机。骗子发现李某关机后,立刻给李某老家打电话,说李某遇到交通意外,现在马上要手术,需30000元现金。李某家长心急如焚,立刻联系李某,但是却无法联系上李某,情急之下,只得向骗子提供的所谓“医院账号”汇去了30000元,并连夜赶往学校,到时才发现上当受骗。
  
  盗用网络QQ冒充被害人亲友实施诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人通过网络技术手段先窃取QQ号码及截取视频,后在所窃QQ号的聊友名单里物色对象,利用被盗QQ号主人的亲属、朋友容易相信其身份这一特点,取得被害人信任,再以各种理由向被害人提出借钱、汇款等要求,通过网上银行转账或到银行汇款等方式实施诈骗。
  案例:郑某与其舅舅鲍某视频聊天,鲍某称其朋友的孩子做手术急用钱,让其汇款2万元,将钱汇到鲍提供的农业银行账号。后与其舅舅联系,得知鲍某QQ号被盗。
  
  汽车退税、话费返还、购房退税诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人利用电话、手机向被害人发送汽车退税、电话费返还、购房退税的虚假信息诱骗被害人到ATM机上将钱转到犯罪嫌疑人的帐上。
  案例:一自称是中国国税返税大厅的女子给何某打电话,问其是不是年前购买了一辆捷达车,并说现在国家有政策,要给其返50%的附加税,共计4530元,让其到自动提款机上按其所述操作。何某按她的要求在邮政储蓄的提款机上操作完后,对方称一张卡只能打进去1300元,问其是否还有其它的银行卡,何某说有农行卡,于是该女子让其去农行提款机上进行操作,何浩觉得事有蹊跷,便给售车行打电话,售车行告诉其并无此项优惠政策,何某立刻回到邮储提款机,发现卡内现金被人转走20465元。
  
  利用虚假炒股信息进行诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人随机拔打被害人固话,套取被害人是否炒股的信息,然后以知道内幕消息,保证可以赚钱为诱饵。诱使被害人将钱存入所谓证券公司账户。
  案例:一自称中信基金公司的人打电话给宋某称,能为其炒股,后来该公司利用种种手段,骗其到中国建设银行分理处分五次汇款,人民币共523100元。
  
  网络购物诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人在互联网上开设出售特别廉价商品的虚假信息网页,诱骗被害人汇款购买从而上当受骗。
  案例:被害人高某报警称:其在家中网络购物,登陆到淘宝网一家名叫掠影伊人服装代购网店,打算购买一条裤子时,店主链接虚拟付款页面时出现连接错误,后使用对方提供的新连接付款时,共被骗现金11800元。
  
  虚假招聘、婚姻信息诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人利用小广告或短信发布虚假的劳务中介招工、特殊服务公关招聘信息,诱骗被害人汇介绍费、服装费等骗取钱财。
  案例:于某电话报案称:接到一条信息称某酒店招男女公关,月薪三万元。于某与自称是黄经理的一名女子联系,对方让其汇款交定金2000元。次日黄经理让其交服装费3800元,于某又往这个卡里汇了3800元。汇完5800元之后对方让其交培训费,于某不同意做了,要求退钱,黄经理让交5800元30%的税,于某感觉被骗,遂报案。
  
  冒充军人诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人利用军人在社会上的良好信誉,冒充军人取得被害人的信任,并利用被害人贪利的心理实施诈骗。
  案例:方某接到一名自称军人的电话,称购买一台厨具,并提供了公司的电话号码,被害人方某根据对方提供的电话号码与公司联系后,于当日上午,在邮政储蓄所将订购一台厨具的31400元现金打给对方提供的账号内,然后拨打订货人的电话,订货人手机关机,发现被骗。
  
  发布销售黑车、监听手机软件等违法信息实施诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人通过手机群发短信、网络消息等途径发布销售这些违法物品的信息,诱使受害人与其联系并汇款;若受害人继续与其联系后,犯罪嫌疑人便以安全为由要求其向指定账户汇入“保证金”、“手续费”、“托运费”等一步步的借口理由,继续诈骗。
  案例:吴女士接一条手机短信“拥有别人一样的号码卡,就可以听到别人说话内容和短信内容”,吴女士给其打电话要做一张卡号为:139368*****的手机卡,后在农业银行向对方汇款8280元,后联系不上,发现被骗。
  
  骗取电话话费诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人在互联网上卖手机充值卡,当受害人与其联系便以各种借口让其汇款过去;或者犯罪嫌疑人群发短信(您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9XXXX收听),当受害人拨打电话,嫌疑人便赚取了高额话费。有的犯罪嫌疑人则是拨打受害人手机电话并立即挂断,一旦受害人不明就里进行回拨,就会产生高额话费。
  案例:王先生在互联网上看到卖手机充值卡的消息,随分三次在工商银行ATM机给对方汇去3800元.购买了300张面值50元的手机充值卡,但对方以各种理由不给开通(不能充值),并让其继续给其汇钱。王先生发现被骗,随后报警。
  
  电话购物诈骗
  作案手法:犯罪嫌疑人通过打电话冒充某人需要购买受害人的商品,并指定经销商,当受害人联系与犯罪嫌疑人合谋的经销商,其会要求受害人支付定金或全款进行诈骗。
  某润滑油商店业主李某接到一名自称姓杨的男子电话,称要在其店内定润滑油,后来又称要定购北京产天能牌电瓶,并把北京产天能牌电瓶经销商电话告诉李某,杨某电话联系北京产天能牌电瓶厂家销售处,该销售处人员说要定购电瓶,需要打定款,李某先后给销售电瓶的人提供的邮政银行账号汇款两次,共计42700元钱。汇款后杨某再与定购电瓶的杨某打电话,已关机,发现被骗。
  2011年10月,被害人彭某在自家开的手机通讯商店内接到一名男子电话,该男子在电话中冒称系军分区张处长,要在被害人商店订购30部手机,然后让被害人帮着在其指定的厂家订购80台学习机,被害人与该厂家联系,该虚假厂家让被害人先把全部货款汇到其指定的账号内,被害人彭某将人民币共55920元钱存入该账号内后发觉被骗。